Comprender los entresijos de los tipos de cambio y los instrumentos comerciales es fundamental para dominar la estrategia de divisas de su empresa.
El mundo de las divisas puede parecer complicado y arriesgado al principio. No obstante, controlarlo es más fácil de lo que piensa, y es fundamental si desea mantenerse por delante de la competencia.
Aquí hay una guía de información privilegiada sobre la lectura de los tipos de cambio de divisas para que pueda comenzar ahora mismo.
Tasas forward vs tasas spot
La tasa a la que se cambia la moneda de un país por la de otro se conoce como tipo de cambio.
Un tipo de cambio a plazo es un contrato para cambiar dos divisas a un tipo de cambio acordado en una fecha futura, mientras que un tipo de cambio al contado es el tipo de cambio actual. Puede ser a un precio más alto o más bajo que la tasa spot actual.
Ejemplo.
Suponga que su empresa tiene su sede en Australia y ha contratado comprar artículos de una empresa japonesa por $30 en yenes japoneses (JPY) en 30 días.
Las variaciones en la tasa al contado durante los siguientes 30 días podrían resultar en que los bienes le cuesten sustancialmente más o mucho menos de lo que costarían hoy.
Cobertura
Debido a que no puede pronosticar el futuro, podría considerar suscribir un contrato a plazo para asegurar un tipo de cambio de AUD a JPY en el futuro. La cobertura es la técnica de protección contra futuras fluctuaciones.
La cobertura asegura que los costos futuros sean predecibles, lo que permite una mejor gestión del flujo de caja.
Comercio en el mercado al contado
Puede considerar operar con divisas directamente en el mercado al contado como parte de su estrategia de divisas. Esto podría deberse a una variedad de razones, incluida la cobertura de gastos internacionales más inmediatos, el aprovechamiento de tasas favorables o la creación de reservas de divisas.
Cualquiera que sea la situación, hay varias herramientas disponibles para ayudarlo a reducir el riesgo que implica esta forma de negociación.
Orden de límite
Las órdenes de límite se utilizan para comprar o vender una cantidad específica de moneda extranjera a una tasa establecida. La orden se ejecutará si la moneda cotiza en este «límite».
Stop loss
Un stop loss salvaguarda el valor de su inversión al definir una marca de agua baja, o la cantidad máxima que está dispuesto a perder en el trato. Si el valor de su tenencia cae por debajo de este umbral, se liquida para evitar más pérdidas.
Orden OCO – (Uno Cancela al Otro)
Una orden OCO combina una orden limitada y un stop loss, con la condición adicional de que si se activa una de estas órdenes, la otra se cancela.
Un OCO, por ejemplo, podría usarse para crear una orden de límite superior y un stop loss inferior para vender su participación. Si uno está activado, el otro se cancela, lo que permite que su moneda se negocie libremente dentro del rango predeterminado.
Así que estas son las frases y herramientas esenciales a tener en cuenta. El siguiente paso es contratar los servicios de un socio experto en divisas que pueda ayudarlo a comprender el mercado y asesorarlo sobre cómo minimizar el riesgo cambiario y maximizar las ganancias.